Положение о Правлении

УТВЕРЖДЕНО

Протокол Общего собрания акционеров
Банка "Кузнецкий мост" ОАО
№1 от 25 июня 2009г.

ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВЛЕНИИ
БАНКА "КУЗНЕЦКИЙ МОСТ" ОАО

1 .Общие положения

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с действующим зако-нодательством Российской Федерации, пунктом 1 статьи 70 Федерального закона "Об акционерных обществах" и Уставом Банка "Кузнецкий мост" ОАО.

Настоящее Положение определяет правовой статус, компетенцию, порядок образования Правления, порядок созыва и проведения его заседаний, порядок принятия решений, ответственность членов Правления.

Настоящее Положение утверждается общим собранием акционеров Банка большинством голосов.

1.2. Правление является коллегиальным исполнительным органом Банка.

1.3. Правление осуществляет текущее руководство всей деятельностью Банка в пределах ком-петенции, определенной Уставом Банка, решениями Общего собрания акционеров Банка и Совета директоров.

1.4. Правление подотчетно Совету директоров и Общему собранию акционеров.

1.5. В своей деятельности Правление руководствуется Федеральными законами Российской Федерации, нормативными актами Центрального Банка России, Уставом Банка, внутренними документами Банка.

2. Цели деятельности Правления

2.1. Основной целью деятельности Правления является организация выполнения решений Общего собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка, содействие Президенту-Председателю Правления в осуществлении эффективного руководства Банком.

2.2. Целями деятельности Правления являются содействие получению Банком максимальной прибыли, достижение устойчивого финансово-экономического положения и высокой конкурентоспособности Банка на рынке финансовых услуг.

3. Компетенция Правления

3.1. Для реализации целей деятельности Правление Банка обладает исключительной компетенцией по следующим вопросам:

1) Принятие решения об открытии и закрытии внутренних структурных подразделений Банка, утверждение положений об их деятельности;

2) Назначение и освобождение от должности руководителей и главных бухгалтеров внутренних структурных подразделений;

3) Назначение членов Кредитного комитета Банка и утверждение Положения о кредитном комитете Банка;

4) Утверждение положений о структурных подразделениях Банка, за исключением положений о филиалах, представительствах и Службе внутреннего контроля Банка;

5) Определение размера процентных ставок по активным и пассивным операциям Банка;

6) Утверждение Депозитной, Кредитной, Процентной и Тарифной политики Банка;

7) Определение основных условий и порядка выдачи кредитов и привлечения депозитов;

8) Утверждение положений, инструкций и других локальных нормативных актов, обеспечивающих хозяйственную деятельность Банка в сфере трудового права, формализации типовых договорных отношений, порядка осуществления банковских операций и другие;

9) Определение перечня сведений, относящихся к конфиденциальной информации, в том числе составляющих коммерческую и банковскую тайну;

10) Рассмотрение и решение иных вопросов, отнесенных к компетенции Правления Положением о коллегиальном исполнительном органе - Правлении.

3.2. Правление Банка для рассмотрения и принятия решений по вопросам, относящимся к его компетенции, осуществляет следующие исполнительно-распорядительные функции:

1) координирует работу служб и подразделений аппарата Банка;

2) утверждает должностные инструкции сотрудников Банка;

3) информирует Совет директоров о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, могущих оказать существенное влияние на состояние дел Банка;

4) предоставляет необходимую информацию Ревизионной комиссии (ревизору) и аудитору Банка;

5) устанавливает тарифы и расценки, а также размер комиссионных по заключаемым Банком типовым договорам;

6) дает рекомендации по вопросам заключения крупных сделок;

7) осуществляет анализ и обобщение работы отдельных служб и подразделений Банка, а также дает рекомендации по совершенствованию работы служб и подразделений Банка;

8) утверждает внутренние документы Банка, за исключением документов, утверждение которых входит в исключительную компетенцию Общего собрания акционеров, Совета директоров, Президента-Председателя Правления Банка;

9) принимает решение об уточнении классификации ссуды на основании признания обслуживания долга хорошим по реструктурированным ссудам и ссудам, предоставленным Банком заемщику прямо или косвенно в целях погашения долга по ранее предоставленной ссуде;

10) осуществляет иные исполнительно-распорядительные функции, предусмотренные внутренними документами Банка, а также переданные Правлению Банка на основании решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.

3.3. В целях мониторинга системы внутреннего контроля Правление Банка решает следующие вопросы:

· установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

· проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности кредитной организации;

· рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

· создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности кредитной организации;

· создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

· оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков;

· принятие документов по вопросам взаимодействия Службы внутреннего контроля с подразделениями и работниками Банка и контроль за их соблюдением.

4. Состав Правления

4.1. Правление состоит из Президента-Председателя Правления и членов Правления.

4.2. Члены Правления утверждаются Советом директоров Банка по представлению Президента-Председателя Правления Банка, из числа наиболее подготовленных и компетентных сотрудников - руководителей структурных подразделений банка, а также заместителей Президента-Председателя Правления банка. Членом Правления может быть только штатный сотрудник Банка.

Прекращение полномочий члена Правления не является основанием для освобождения сотрудника Банка от занимаемой должности, за исключением должности Президента-Председателя Правления.

4.3. Срок полномочий членов Правления составляет три года.

4.4. Количественный состав Правления не может быть менее трех членов.

4.5. Члены Правления могут переизбираться неограниченное число раз.

4.6. Члены Правления не могут составлять более одной четвертой состава Совета директоров Банка.

4.7. Решением Совета директоров Банка полномочия любого члена Правления, кроме Президента-Председателя Правления, могут быть прекращены досрочно. Данное решение принимается большинством в три четверти голосов членов Совета директоров, при этом не учитываются голоса выбывших членов.

4.8. Решение Совета директоров Банка о досрочном прекращении полномочий может быть принято как в отношении одного из членов Правления, так и всех членов Правления Банка одновременно. Прекращение полномочий члена Правления не влечет за собой увольнения работника с соответствующей должности, занимаемой в аппарате Банка.

4.9. В случае прекращения полномочий одного из членов Правления Банка, полномочия остальных членов остаются неизменными.

4.10. Увольнение лица с должности, занимаемой в Банке, влечет прекращение членства в Правлении.

4.11. Президент-Председатель Правления и члены Правления не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к Банку.

4.12. Совмещение членами Правления должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров Банка.

4.13. Кандидаты на должность члена Правления Банка должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России. Банк обязан в письменной форме уведомить Банк России об избрании (освобождении) члена Правления в трехдневный срок со дня принятия такого решения.

5. Президент-Председатель Правления

5.1. Президент-Председатель Правления является единоличным исполнительным органом Банка, руководит текущей деятельностью Банка в соответствии с действующим законодательством РФ, Уставом Банка, внутренними документами Банка, решениями Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Банка, принятыми в пределах их компетенции, а также "Положением о Президенте-Председателе Правления", утвержденным Общим собранием акционеров Банка, и трудовым договором, заключенным с Банком.

5.2. Президент-Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, в том числе:

· представляет интересы Банка;

· совершает сделки от имени Банка с учетом ограничений, установленных действующим законодательством, Уставом Банка, внутренними документами Банка;

· осуществляет подготовку и вынесение вопросов на рассмотрение Правления;

· издает приказы, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

· дает указания, обязательные для всех работников Банка;

· выдает доверенности;

· принимает и увольняет работников, налагает взыскания и поощряет работников Банка;

· осуществляет иные функции.

6. Секретарь Правления

6.1. Правление назначает Секретаря из состава работников Банка по представлению Президента-Председателя Правления. Секретарь Правления не входит в состав Правления.

6.2. Секретарь Правления:

- ведет протоколы заседаний Правления;

- оформляет и заверяет выписки из протоколов заседаний Правления;

- предоставляет членам Правления информацию (материалы) о деятельности Банка, необходи-мую для проведения заседаний Правления;

- информирует членов Правления о дате, времени, месте проведения и повестке дня заседа-ния Правления.

7. Регламент заседаний Правления

7.1. Заседания Правления проводятся по мере необходимости. Заседание Правления Банка созывается Президентом-Председателем Правления по его собственной инициативе, а также может быть созвано по требованию члена Правления, члена Совета директоров, Председателя Совета директоров, члена ревизионной комиссии Банка или аудитора Банка.

7.2. В день принятия решения о проведении заседания Правления Секретарь Правления информирует всех его членов о намеченной дате проведения заседания.

7.3. Кворум для проведения заседаний Правления составляет не менее половины числа избранных членов Правления.

7.4. На заседании Правления председательствует Президент-Председатель Правления Банка. В случае его отсутствия, обязанности председательствующего выполняет один из Заместителей Президента-Председателя Правления Банка.

7.5. Решения на заседаниях Правления принимаются путем открытого голосования большинст-вом голосов присутствующих членов Правления. Каждый член Правления обладает одним голосом.

7.6. При решении вопросов, рассматриваемых на заседании Правления, все члены Правления голосуют лично. Передача права голоса члена Правления иному лицу, в том числе другому члену Правления, не допускается.

7.7. В случае равенства голосов решающим является голос Президента-Председателя Правления.

7.8. На заседания Правления могут приглашаться члены Совета директоров, акционеры, сотрудники Банка, не являющиеся членами Правления.

8. Протоколы заседаний Правления

8.1. На заседании Правления ведется протокол. В протоколе указывается:

- место и время проведения заседания;

- лица, присутствующие на заседании;

- вопросы повестки дня заседания;

- вопросы, поставленные на голосование и итоги голосования по ним;

- принятые решения.

8.2. Протокол заседания Правления оформляется не позднее трех дней после его проведения.

8.3. Протокол заседания Правления подписывается председательствующим на заседании, кото-рый несет ответственность за правильность составления протокола, и секретарем Правления.

8.4. Протокол заседания Правления Банка предоставляется членам Совета директоров Банка, ре-визионной комиссии Банка, аудитору Банка по их требованию. Акционеры (акционер), имеющие в совокупности не менее 10 процентов голосующих акций общества имеют право доступа к протоколам заседаний Правления Банка.

8.5. Правление обязано хранить протоколы заседаний Правления по месту нахождения Банка.

9. Ответственность Президента-Председателя Правления и членов Правления

9.1. Президент-Председатель Правления, члены Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.

9.2. Президент-Председатель Правления, члены Правления несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ. При этом не несут ответственности лица, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.